В современном контексте семейные офисы подвержены опасностям со многих сторон. Ушли те времена, когда риск можно было свести к финансовой устойчивости и перспективам инвестирования; сегодня владельцы состояний и их семьи уязвимы не только для тех же финансовых рисков, что и их предки, но и для угроз репутации, физической безопасности, онлайн-присутствия и многих других.
Полностью овладеть каждой дисциплиной смягчения и управления рисками, вероятно, невозможно – но для семейных офисов, стремящихся модернизировать свою деятельность и обеспечить безопасность следующего поколения, важно иметь хотя бы понимание изменяющегося ландшафта риска.
Недавний вебинар по семейным офисам и рискам показал, что единственная постоянная величина – это изменения. Семейные офисы должны приспосабливаться к быстро меняющейся обстановке риска. Сегодняшний мир отмечен не только геополитическими сдвигами, но и технологическими достижениями, а также увеличенной мобильностью – все это вносит новые уязвимости.
Первым шагом для многих семейных офисов, которые начинают изучать эту тему, должны быть регулярные оценки рисков и разработка информационного плана для поддержания актуальности с глобальными и региональными тенденциями в области безопасности.
Согласно результатам опроса, проведенного Simple в отчете 2024 года о безопасности семейных офисов, участники высказали разные мнения относительно своего основного риска – хотя большинство (27%) респондентов назвали управление репутацией, доходы от инвестиций и передачу и наследование состояния (по 22%) близко следовали за ними.
Этот недостаток внимания к угрозам критичен. Как отметил Эдвард Маршалл, генеральный директор и основатель Presage Global (компании по управлению рисками, основанными на разведывательной информации и консультациям по бизнесу) в рамках вебинара: “Семьи могут стать жертвами своего собственного успеха. Иллюзия безопасности может стать серьезным препятствием, поэтому крайне важно иметь индивидуальный план управления рисками, который будет развиваться вместе с изменяющимися угрозами”.
Голистическая стратегия управления рисками является неотъемлемой, и она включает в себя как внутреннюю стратегию, так и обеспечение правильной помощи.
Для этого семейным офисам следует рассмотреть многоуровневый подход, который охватывает физическую, цифровую, репутационную и эмоциональную безопасность. Это включает в себя обеспечение физической безопасности помещений, внедрение надежных мер по кибербезопасности, защиту репутации семьи и обеспечение эмоционального благополучия всех членов семьи и персонала.
Обратившись к неподходящим поставщикам, можно самим по себе создать риск; но сотрудничество с правильными поставщиками услуг может значительно усилить способности семейного офиса управлять рисками.
Важно работать с поставщиками, у которых есть специализированные знания и хорошие рекомендации в решении специфических потребностей семейных офисов. Эти поставщики должны предлагать индивидуальные решения, которые учитывают уникальные риски, стоящие перед семейным офисом, начиная от услуг по защите руководства до консультирования по кибербезопасности.
К счастью, семейные офисы не должны оставаться в одиночестве, рассматривая свои варианты, так как на рынке появилось много поставщиков, которые развили экспертизу в различных категориях риска.
Начиная с голистического управления рисками, семейные офисы могут предпринять положительный первый шаг; поставщики, такие как Concentric, предлагают физическую безопасность, кибербезопасность и разведывательные решения, в то время как Zero-Alpha – это сеть высококвалифицированных специалистов, специализирующихся на консультировании и помощи частным и корпоративным клиентам в широком спектре голистических настроек управления рисками.
Относительно конкретных рисков для семейных офисов следует учитывать множество аспектов, включая важность коммуникации для управления репутацией. Внутренне это может означать безопасную передачу сообщений, чтобы ничто не попало не в те руки, а внешне – это касается создания и управления репутацией.
Управление управлением и динамикой – это ключевая область для сотрудничества семей – и новаторские решения, такие как Trusted Family, предоставляют безопасную и централизованную государственную платформу, а системы, такие как Trustworthy, предоставляют коммуникационную платформу, которая помогает современным семьям защищать ключевые документы и информацию о семье.
Наконец, репутация – это все, и на месте появляются специализированные поставщики услуг, которые разрабатывают новые и интересные решения. Например, Reputation Defender от Norton – это онлайн-услуга управления репутацией, которая помогает обнаруживать негативные упоминания и другие онлайн-угрозы. В то время как другие компании и фирмы по управлению репутацией (Sanctuary Counsel, например) могут затем приступить к созданию, улучшению и защите репутации благодаря своим экспертным командам.
Кибербезопасности заслуживает отдельного упоминания, поскольку это критически важный компонент управления рисками, который легко может повлиять на все вышеперечисленные категории.
Как сказал Скотт Огенбаум, вышедший на пенсию агент ФБР и автор кибербезопасности, во время вебинара: “Проблема киберпреступности продолжает усиливаться, но мы продолжаем бросать все больше и больше денег на проблему. Простые меры, такие как использование двухфакторной аутентификации и обучение против социальной инженерии, могут предотвратить 90% киберугроз”.
Кроме того, использование менеджеров паролей и защита всех удаленных точек доступа необходимы для обеспечения безопасности от киберугроз. Семейным офисам также следует рассмотреть возможность получения сертификатов, таких как Кибер-основы, чтобы оценить свои практики кибербезопасности.
В отчете Simple 53% опрошенных семейных офисов указали, что они выделили ресурсы на предотвращение кибератак, обратившись за помощью к внешним поставщикам услуг.
В этой категории Digitalis – это консультационная фирма из Лондона, которая помогает клиентам защитить и продвинуть свои онлайн-интересы с помощью цифровой разведки и собственных технологий, в то время как Defuse Global предлагает исследования, разведку и услуги по управлению угрозами как частным, так и корпоративным клиентам. Кибер-консьержи специализируются на защите бренда, образа жизни и личной идентичности от киберкраж.
Обучение всех членов семьи и персонала относительно рисков безопасности и лучших практик ключево для эффективного управления рисками.
Обнадеживающий результат заключается в том, что 33% опрошенных семейных офисов в отчете Simple по безопасности и рискам отметили, что их основным действием по управлению рисками были регулярные обновления безопасности.
Эти регулярные тренировочные сессии помогают развить проактивное отношение к безопасности и способствуют созданию устойчивой культуры. Вовлечение всех членов семейного офиса, начиная от топ-менеджмента до домашнего персонала, является существенным постоянным образовательным усилием для того, чтобы каждый понимал свою роль в обеспечении безопасности.
Управление внутренними угрозами также важно для защиты чувствительной информации и активов, и внедрение всеобъемлющей программы по угрозам со стороны внутренних лиц может смягчить риски, связанные как с умышленными, так и с непреднамеренными действиями внутренних лиц. Эта программа должна включать четкие политики, постоянное обучение и культуру осознания безопасности.
Как мудро отметила Кейт Брайт, генеральный директор и основатель UMBRA International (поставщика индивидуальных защитных и проактивных решений в области безопасности) во время вебинара: “В мире неизвестности давайте контролировать контролируемое. Безопасность должна быть ориентирована на людей, сосредотачиваясь на физическом и эмоциональном благополучии”.
Следуя этим ключевым шагам, семейные офисы могут начать полностью обезопасить свою деятельность от многообразия угроз – и, что более важно, оставаться отзывчивыми и оперативными в адаптации к новым угрозам в будущем.
